So funktioniert das Versicherungssystem
Das Modul arbeitet in drei Schritten, die Sie einmalig einrichten.
Artikel definieren
Versicherungspositionen wie „Grundversicherung“ oder „Höherversicherung“ einmalig anlegen.
Versicherung anlegen
Sammelversicherung erstellen, Lauben auswählen, Basisinformationen hinterlegen.
Lauben & Positionen
Pro Laube Artikel aktivieren, Werte eingeben, Beiträge automatisch berechnen lassen.
1) Versicherungsartikel anlegen
Was sind Artikel?
Artikel sind wiederverwendbare Versicherungspositionen, die Sie einmal definieren und dann für alle Versicherungen nutzen können.
- Navigieren Sie zu „Versicherungen“ und klicken Sie oben rechts auf „Artikel verwalten“.
- Klicken Sie auf „Neuer Artikel“. Ein Dialog öffnet sich.
- Geben Sie einen Namen ein, zum Beispiel „Grundversicherung“ oder „Höherversicherung Gebäude“.
- Vergeben Sie optional einen Kurz-Code (zum Beispiel „GV“) und eine Beschreibung.
- Wählen Sie die Berechnungsart (ausführliche Erklärung weiter unten).
- Tragen Sie den Basis-Betrag ein.
- Unter „Optionen“ können Sie „Standardmäßig aktiviert“ einschalten, damit der Artikel bei neuen Versicherungen für jede Laube automatisch vorausgewählt wird.
- Klicken Sie auf „Erstellen“.
Die vier Berechnungsarten im Überblick:
Fester Betrag
Gleicher Euro-Betrag für jede Laube. Beispiel: 35,00 Euro pauschal als Grundversicherung.
Pro Wert (z.B. pro 100 Euro)
Betrag richtet sich nach einem angegebenen Gebäudewert. Beispiel: 1,00 Euro pro 100 Euro Gebäudewert; Gebäudewert 15.000 Euro ergibt 150,00 Euro.
Pro Fläche (z.B. pro qm)
Betrag richtet sich nach der Parzellenfläche aus den Parzellenstammdaten. Beispiel: 0,50 Euro pro qm; 300 qm ergibt 150,00 Euro.
Prozentsatz vom Wert
Prozentualer Anteil eines eingegebenen Wertes. Beispiel: 0,5 Prozent vom Inventarwert.
Artikel bearbeiten und Positionen neu berechnen
- In der Artikelliste sehen Sie jeden Artikel mit seiner Berechnungsart, dem Basis-Betrag, der Anzahl der Verwendungen und dem Gesamt-Beitrag.
- Klicken Sie auf das Stift-Symbol eines Artikels, um ihn zu bearbeiten.
- Klicken Sie auf „Neu berechnen“, damit alle Positionen, die diesen Artikel verwenden, mit den aktuellen Werten neu kalkuliert werden.
2) Neue Versicherung anlegen
3-Schritte-Assistent
Der Assistent führt Sie durch die Anlage einer neuen Versicherung.
Aufruf:
- Öffnen Sie „Versicherungen“ im Dashboard.
- Klicken Sie oben rechts auf „Neue Versicherung“.
- Der Assistent mit drei Schritten startet.
Schritt 1: Versicherungsdaten
- Versicherungsname (Pflicht): Interne Bezeichnung, z.B. „Laubenversicherung 2025“.
- Versicherungstyp (Pflicht): „Sammel-Laubenversicherung“, „Sammel-Haftpflichtversicherung“, „Sammel-Unfallversicherung“ oder „Einzelversicherung“.
- Versicherungsgesellschaft (Pflicht): Name des Versicherers, z.B. „Allianz“.
- Policen-Nummer (optional): Die Vertragsnummer beim Versicherer.
- Versicherungsbeginn (Pflicht): Datum des Vertragsbeginns.
- Versicherungsende (optional): Nur bei befristeten Verträgen.
- Zahlungsrhythmus (Pflicht): „Jährlich“, „Halbjährlich“, „Quartalsweise“ oder „Monatlich“.
- Status: „Aktiv“, „Inaktiv“, „Gekündigt“ oder „Abgelaufen“.
Schritt 2: Lauben auswählen
- Die Tabelle zeigt alle Parzellen mit Parzellennummer, Pächter, Fläche und Status.
- Aktivieren Sie einzelne Lauben per Häkchenfeld oder klicken Sie auf „Alle auswählen“ bzw. „Alle abwählen“.
- Ein Zähler rechts oben zeigt, wie viele Lauben gewählt sind.
- Wenn Artikel vorhanden sind, erscheint die Option „Standard-Artikel automatisch aktivieren“: Damit werden alle als „Standardmäßig aktiviert“ markierten Artikel sofort für alle ausgewählten Lauben eingerichtet.
Schritt 3: Überprüfen & Erstellen
Eine Zusammenfassung zeigt alle eingegebenen Daten, die Anzahl der ausgewählten Lauben und die Artikel-Initialisierung. Klicken Sie auf „Versicherung erstellen“. Danach werden Sie automatisch zur Seite „Lauben & Positionen verwalten“ weitergeleitet.
3) Lauben & Positionen verwalten
Positionen aktivieren
Pro Laube entscheiden, welche Artikel aktiv sind
- Öffnen Sie eine Versicherung und klicken Sie auf „Lauben & Positionen verwalten“.
- Die Tabelle zeigt alle Lauben (Parzellennummer, Pächter) als Zeilen und alle Artikel als Spalten.
- Aktivieren oder deaktivieren Sie einen Artikel pro Laube über das Häkchenfeld in der entsprechenden Zelle.
- Benötigt ein Artikel eine Wert-Eingabe (z.B. Gebäudewert), erscheint ein Eingabefeld. Tragen Sie den Wert ein. Der Betrag unter „E-Beiträge“ wird sofort berechnet.
- Der finale Betrag unter „Beitrag“ kann bei Bedarf manuell überschrieben werden.
- Änderungen werden automatisch gespeichert.
Sammelaktionen & Drucken
Alle Lauben auf einmal bearbeiten
- Über das Aktionsmenü oben (Pfeil-Symbol) können Sie einen Artikel für alle Lauben gleichzeitig aktivieren oder deaktivieren.
- Mit „Neu berechnen“ werden alle Positionen auf Basis der aktuellen Artikel-Einstellungen und Staffelwerte neu kalkuliert.
- Manuell angepasste Beiträge werden dabei auf Rückfrage beibehalten oder überschrieben.
- Die Schaltfläche „Drucken“ erzeugt eine druckfertige Übersicht aller Lauben mit ihren Positionen und Beiträgen.
Versicherungsübersicht und weitere Aktionen
Auf der Übersicht unter „Versicherungen“ sehen Sie alle angelegten Versicherungen mit folgenden Angaben:
- Name und Versicherungstyp
- Police-Nr. und Versicherer
- Anzahl der versicherten Lauben
- Gesamt-Prämie
- Versicherungsbeginn und Zahlungsrhythmus
- Status (Aktiv, Inaktiv, Gekündigt, Abgelaufen)
Pro Versicherung stehen folgende Aktionen bereit:
- „Lauben & Positionen verwalten“: Öffnet die Positionstabelle.
- „Datum ändern“: Versicherungsbeginn nachträglich korrigieren.
- „Löschen“: Versicherung nach Bestätigung entfernen (nicht rückgängig zu machen).
- „Drucken“: Alle Versicherungen als druckfertige Übersicht ausgeben.
Häufige Fragen
Wofür werden Versicherungsartikel benötigt?
Artikel beschreiben eine Versicherungsposition mit ihrer Berechnungslogik, zum Beispiel „Grundversicherung“ mit einem festen Betrag von 35 Euro. Statt diese Position für jede Versicherung neu einzutragen, legen Sie den Artikel einmal an und aktivieren ihn dann pro Laube.
Was ist der Unterschied zwischen „E-Beiträge“ und „Beitrag“?
„E-Beiträge“ (errechnet) ist der vom System automatisch berechnete Betrag auf Basis der Artikel-Einstellungen und des eingegebenen Staffelwerts. „Beitrag“ ist der finale Betrag, der in der Abrechnung verwendet wird. Er entspricht normalerweise dem errechneten Wert, kann aber manuell angepasst werden.
Was passiert, wenn ich einen Artikel nachträglich ändere?
Die Änderung gilt sofort für neue Berechnungen. Um bestehende Positionen anzupassen, klicken Sie in der Artikelliste auf „Neu berechnen“. Manuell eingetragene Beiträge werden standardmäßig beibehalten, es sei denn, Sie wählen „Manuelle Anpassungen überschreiben“.
Können verschiedene Lauben unterschiedliche Artikel haben?
Ja. Innerhalb einer Versicherung entscheiden Sie pro Laube, welche Artikel aktiviert sind. So kann Parzelle 1 nur die Grundversicherung haben, während Parzelle 2 zusätzlich die Höherversicherung mit eigenem Gebäudewert trägt.
Wie füge ich eine Parzelle nachträglich hinzu?
Öffnen Sie die Versicherung und klicken Sie auf „Lauben & Positionen verwalten“. Dort finden Sie oben die Schaltfläche „Teilnehmer hinzufügen“. Wählen Sie die Parzelle aus der Liste der noch nicht zugeordneten Parzellen.
Wo finde ich eine Druckansicht aller Versicherungen?
Klicken Sie auf der Versicherungsübersicht oben rechts auf „Drucken“. Es öffnet sich eine druckoptimierte Ansicht aller Versicherungen mit Policenangaben, Zahlungsrhythmus, Anzahl der Lauben und Gesamt-Prämie. Für eine Einzelversicherung steht dieselbe Funktion auf der Seite „Lauben & Positionen verwalten“ bereit.